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4億6000万円の不審な送金「見逃し」か、金融庁がきらぼし銀行を聴取…ほぼ全額が回収不能

0001@蚤の市 ★ 警備員[Lv.3][新][苗][芽]

2024/04/25(木) 09:05:06.71ID:bHojOjEg9

 長野県内の50歳代の会社社長が2022年、地方銀行「きらぼし銀行」(東京)から約4億6000万円を送金した際、犯罪収益移転防止法などに基づく確認が不十分だった疑いがあり、金融庁が同行側から事情聴取したことがわかった。社長は2か月弱の間に、会社資金を外国人名義を含む多数の口座に1回数百万円以上の単位で約80回送金し、同法の関連指針などに抵触する可能性があったが、同行は送金目的などの確認を徹底しなかったという。

関係者や会社の内部資料によると、社長はSNSで知り合った外国籍を名乗る人物から投資を勧誘され、指定された外国人名義などの複数の個人口座に自己資金を送金。さらに増額を求められ、会社資金約7億5000万円をきらぼし銀行を含む複数行にある自身の口座に移動させた後、各行の窓口などで口座からの送金を依頼した。

このうち、きらぼし銀行からは22年5月以降、都内の同じ支店から一日のうちに500万円ずつ十数の口座に送るなど、残高が底をついたとみられる6月中旬までの間、約80回にわたり計約4億6000万円が送金された。送金先の口座は、のちに大半が捜査機関から「犯罪に使われた疑いがある」と認定され、金融機関が凍結したが、資金はその前にほぼ全額が引き出され、回収不能となっている。

金融庁は犯収法や関連指針に基づき、金融機関に対し〈1〉資産や収入に見合わない高額取引〈2〉短期間の頻繁な取引〈3〉送金先について不明瞭な点がある取引――は依頼者側に送金目的などを繰り返し確認し、本店で送金可否を判断することなどを求めている。

社長の依頼は〈1〉~〈3〉に該当する可能性があったが、きらぼし銀行からの送金は、社長が最初に窓口を訪れた際に送金目的などを尋ねて明確な回答を得られなかったにもかかわらず行われ、繰り返しの確認や本店の送金判断もなく続けられていた。同庁はこうした対応を問題視し、職員らから事情聴取を行うなどしたという。

社長は取材に対し、一連の送金について「会社資金を増やすつもりだった。『お金は戻る』と言われ、指示されるままに続けてしまった」などと説明した。

きらぼし銀行は、東京都民銀行、八千代銀行、新銀行東京の3行が合併し、18年5月に発足した。同行は取材に「個別取引や顧客情報に関する事項は回答しかねる」とした上で、「一般論として、窓口での送金受け付けの際は犯罪収益移転防止法、当局ガイドラインや行内の規定・マニュアルに沿って適切に対応している」などと回答した。

◆ 犯罪収益移転防止法 =200万円超の送金といった「特定取引」などを依頼する顧客に対し、本人の氏名や住所、生年月日、職業のほか、送金目的などを確認するよう金融機関に義務づけている。不審な取引があればその都度確認をやり直すなどし、応じない場合には「応じるまで取引依頼を拒める」としている。

0002 警備員[Lv.18(前47)][苗][芽]

2024/04/25(木) 09:07:47.34ID:i+z/Q9kl0

こんな奴でも社長が務まっていることに驚く
0003!donguri

2024/04/25(木) 09:08:32.15ID:+36tsjdK0

大谷さんもなんでばれんかったんやろ🤭
0004アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:09:11.34ID:xfAD0Dmd0

大谷さん案件?
0007!donguri

2024/04/25(木) 09:10:28.49ID:+36tsjdK0

やつまぱ24億送金は本人確認済みだよね🤭
0008アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:11:33.82ID:GyI1kaYJ0

>>1
>外国人名義を含む多数の口座に
[問題]
あなたの頭に浮かんだ『外国人』の国籍は?
0009!donguri

2024/04/25(木) 09:12:07.32ID:+36tsjdK0

大谷が送金したって認識は変わってないからみんな黙ってるだけなんだよ🤭
0010アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:12:12.84ID:KI2mrXHv0

>>1
長野県の企業の社長が投資詐欺に騙された、という話に見えるんだけど
送金を止めなかった銀行に責任ありってことになるのか

送金先がブラックリストに載ってる口座だったのかな?

0012アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:13:05.25ID:9d+Ezmzv0

>>7
お前ら反ワクって
やっぱ性格が悪いね
だから家族からも捨てられる
0013 警備員[Lv.1][新][苗][芽]

2024/04/25(木) 09:14:53.32ID:zK9QKWMn0

ループを勝ち抜くぞ
0014アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:15:07.46ID:/bM22Yms0

名前がもう怪しい
0015アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:17:24.99ID:iL1zbv4c0

人類史上最速の男 ウサイン・ボルト氏が母国で「詐欺被害」で76億円を損失か
ボルトさんも被害にあってたのね
金もってる人は狙われる
特にスポーツ選手は社会事情に暗い人が多いし
0018アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:20:52.18ID:ol4d6ETU0

計画倒産とか
0019アフターコロナの名無しさん

2024/04/25(木) 09:22:10.20ID:W1AC1pcy0

>>16
きらやか銀行「ふざけてますよね」